貿易実務用語辞典

取引相手の信用調査に"3C's of Credit"というものがあります。
これは、Character、Capital、Capacityの頭文字をとったもので、信用調査の項目をあらわしている言葉です。調査項目の内容は次のようになっています。

【信用調査項目】
1. Character（誠実性）
相手先の品格・誠実性を評価すること。不誠実な取引先との取引は、大きな損害やトラブルを招く危険性があります。このようなトラブルを未然に防ぐ為に相手の誠実性の調査はしっかり行っておく必要があります。
2. Capital（資産・財務状況）
相手先の資本力、支払能力を調査すること。相手先の資産や財務状況を予め確認し、取引相手が適正な決算を行えるかどうかの評価をしておく必要があります（不払い等のリスク回避）。
3. Capacity（販売能力）
相手先の営業能力や経験、取引量を調査すること。取引相手の能力を把握しておくということです。
4. Conditions（企業をとりまく環境）
取引相手国の政治、経済の情勢を調査する。

【調査方法】
1. 銀行に照会
最も一般的に行われている方法。 銀行の持つネットワークを利用し、信用調査を行ってもらう。
2. 調査機関への依頼
ダン社(DUN&BRADSTREET)は、信用調査機関の最大手であり、ダン・レポートとしての信頼性が高い有名な調査機関であり、ここに調査を依頼する。
3. 相手の同業者・取引先に照会
相手の同業者や取引相手先に照会し調査する方法。
4. 日本貿易振興会（ジェトロ）へ依頼
ジェトロでも信用調査を行っており、依頼することができる。